Curso Finanzas Personales: De principiante a experto
Información general
Resumen
Aprende a gestionar tu dinero de manera efectiva, desde crear presupuestos y controlar gastos hasta dominar estrategias avanzadas de ahorro, inversión y protección financiera. Descubre cómo multiplicar tus ingresos, planificar tu futuro y proteger tu patrimonio frente a riesgos, adquiriendo las habilidades necesarias para tomar decisiones financieras inteligentes y seguras.
Habilidades que desarrollarás:
Habilidad para la gestión financiera básica
crear y gestionar presupuestos, controlar gastos y manejar deudas de manera efectiva
Habilidad para gestionar posibilidades de ahorro e inversión
Capacidad para ahorrar, comprender las opciones de inversión y planificar el futuro financiero, incluyendo la jubilación
Habilidad para desarrollar estrategias de protección y planificación financiera avanzada
Conocimiento sobre seguros, planificación fiscal y gestión de finanzas en la era digital, incluyendo la ciberseguridad financiera
Contenido
- Introducción:
- Establecer metas financieras personales.
- Conceptos básicos I: ingresos, gastos, costos, activos y pasivos.
- Conceptos básicos II: presupuestos, interés (nominal y efectivo), ahorro, inversión y deuda
- Elaboración de un Presupuesto:
- Cómo crear un presupuesto realista.
- Herramientas y aplicaciones para el seguimiento de gastos.
- Identificación y control de gastos hormiga.
- Gestión de Deudas:
- Tipos de deudas: aprovechables y perjudiciales.
- Estrategias para salir de deudas.
- Créditos, compras de cartera, aprovechamiento de los cashbacks y puntos de tarjetas y membresías
- El Poder del Ahorro:
- La importancia del ahorro en las finanzas.
- Diferentes métodos de ahorro.
- Creación de un fondo de emergencia e imprevistos.
- Introducción a la Inversión:
- Conceptos básicos de inversión: riesgo y rendimiento.
- Tipos de inversiones: CDT, acciones, bonos, fondos de inversión, etc.
- Cómo diversificar el portafolio de inversiones.
- Planificación para la Consolidación Laboral y Pensión:
- La importancia de un fondo propio de crecimiento y consolidación.
- Opciones de ahorro para la jubilación.
- ¿Cómo calcular tus necesidades de jubilación?
- Seguros:
- Tipos de seguros: vida, salud, hogar, auto, etc.
- Cómo elegir el seguro adecuado.
- La importancia de la protección contra riesgos.
- Planificación de Pago de Impuestos:
- Conceptos básicos de impuestos.
- Estrategias para reducir la carga fiscal.
- Cómo aprovechar las deducciones y créditos fiscales.
- Planificación Patrimonial:
- Conceptos básicos de planificación patrimonial.
- Testamentos y herencias.
- ¿Cómo proteger tus bienes?
- Herramientas y Aplicaciones Financieras:
- Aplicaciones para presupuestar y ahorrar.
- Plataformas de inversión en línea.
- Cómo proteger tus finanzas en línea de estafas y fraudes.
- Ciberseguridad Financiera:
- ¿Cómo evitar fraudes y estafas en línea?
- Protección de datos personales y financieros.
- Uso seguro de tarjetas de crédito y débito en línea.
- Fintech y el Futuro de las Finanzas Personales:
- Introducción a las fintech y sus servicios.
- Criptomonedas y blockchain.
- Como las nuevas tecnologías están cambiando las finanzas personales.
Características
Perfil Docente
Profesional en Administración de Empresas, Contaduría Pública o Economía, con MBA, Maestría en finanzas o afines y con experiencia en docencia y en el sector real en áreas económicas o financieras.
Dirigido a:
"El presente programa tiene dos enfoques a saber: * Personas del común que requieran una formación específica en finanzas de cualquier edad, no se tienen restricciones ni por profesión ni por experiencia. * Estudiantes de colegio de nivel bachillerato (preferiblemente con una edad superior o igual a 13 años) para lo cual se espera utilizar la base de datos que tenemos a nivel institucional de colegios.
Perfil egresado
El estudiante al finalizar el curso será capaz de crear y gestionar presupuestos, controlar gastos y manejar deudas de manera efectiva. Asimismo, estará en la capacidad de gestionar posibilidades de ahorro e inversión a corto, mediano y largo plazo. Ello se manifiesta a su vez a estrategias concretas de protección y planificación financiera avanzada en relación con seguros, planificación de impuestos y gestión de finanzas en la era digital, incluyendo la ciberseguridad financiera.
